20 年诈骗 650 亿美元:最牛骗子 靠什么割富人“韭菜”?,外汇交易基础知识


  外汇天眼APP讯 : ◆收割其他 “ 韭菜 ”,这是高级 “ 韭菜 ” 的幻想,也是被收割的原因。

  正解局出品

  最近,美国联邦法官拒绝了诈骗犯伯纳德 · 麦道夫的减刑请求。

  麦道夫历时 20 年,诈骗 650 亿美元,被判 150 年,堪称史上最牛的金融骗子。

  今天再次复盘麦道夫的行骗过程,仍然具有极强的警示意义。

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  最牛金融骗子

  称麦道夫为史上最牛金融骗子,一点也不为过。

  麦道夫涉案金额高达 650 亿美元,哪怕去掉了虚报的利润,投资者被哄骗投入的本金也有 190 亿美元。

  4800 余人卷入这场骗局,其中,不仅有大导演斯皮尔伯格这样的名人,还有声名显赫的跨国银行、对冲基金。

  仅西班牙银行业巨头西班牙国际银行的一项基金,就损失 30 亿美元。汇丰银行、瑞士最大的私人银行 UBP 损失都超过了 10 亿美元。

  新闻报道

  法国巴黎银行、日本最大证券经纪行野村控股和苏黎世新私人银行也是受害者。

  国际奥委会也卷入其中,有 4.8 亿美元投资与麦道夫管理的基金有关。

  麦道夫的行骗时间很长,从 1990 年代开始,直到 2008 年,历时 20 年才东窗事发。

  影响也很大。受害者遍及美国、欧洲、日韩,是一桩不折不扣的国际大案。

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  为什么能骗成?

  从表面上看,麦道夫的证券投资公司,是一家再正常不过的投资公司。稍有不同的是,非凡的投资业绩。

  无论市场行情如何变化,麦道夫公司的投资基金始终保持每月约 1%的增长率,给予着客户每年 12%-13% 的高额回报。

  背地里,麦道夫玩的还是 “ 庞氏骗局 ” 那一套,即拆了东墙补西墙,用后来投资者的资金支付之前投资者的收益。

  麦道夫的行骗手段,并不高明,为什么这么成功?

  因为麦道夫不是混迹街头的骗子,而是手眼通天的巨骗。

  1938 年,麦道夫出生在纽约东皇后区的一个犹太人家庭。

  据说,他曾就读于霍夫斯特拉大学法学院,毕业后做过救生员,也曾推销和安装过花园喷水装置。

  1960 年,麦道夫拿着攒下来的 5000 美元,创立了伯纳德 · 麦道夫投资证券公司,主做股票买卖的中间人。

  年轻时的麦道夫

  当中间商赚差价,本是一桩平平无奇的生意。麦道夫却凭借着水平高、技术强,很快在华尔街声名鹊起。

  20 世纪 80 年代初,麦道夫在华尔街积极推动场外电子交易,将股票交易从电话转移到电脑上进行。

  敢于拥抱新技术,麦道夫公司很快成为美国最大的可独立从事证券交易的交易商。

  1991 年,麦道夫成为纳斯达克董事会主席,在他的带领下,纳斯达克成为与纽交所分庭抗礼的证券交易所。麦道夫的声望,也达到了顶点。

  纳斯达克证券交易所

  在光鲜亮丽的另一面,麦道夫设下了一个巨大的 “ 庞氏骗局 ”。

  凭借着积攒下的声望,再加上可观的收益回报率,麦道夫迅速吸引了一大批客户。

  在客户的定位上,麦道夫也非常讲究。他不是全盘照收,而是有针对性地猎取投资 100 万美元以上的高端目标人群。

  “ 非请勿进 ” 的收客政策,让麦道夫公司变成了一种身份的象征,反而吸引了一大批高端投资者。

  麦道夫还采取了一种类似 “ 传销 ” 的政策,怂恿投资客居中拉客户,可以获取佣金,让骗局越做越大。

  每年 12%-13% 的高额回报是一件反常的事情,也有投资者质疑麦道夫。麦道夫的答案也很简单,不解释。

  客户如果问得太多,就会被要求退出投资。这又让麦道夫公司增添了一股神秘色彩。

  如果没有意外,麦道夫的骗局可能会一直做下去。

  可意外偏偏发生了。

  2008 年,金融危机爆发,资产泡沫破裂,投资者开始赎回资金。

  麦道夫公司资金链吃紧,再也无法拆东墙补西墙,最终东窗事发。

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  高级 “ 韭菜 ” 的外汇交易基础知识幻想

  2009 年 3 月 12 日,经过近 4 个月的调查和庭审,麦道夫对包括证券欺诈、洗钱等在内的 11 项刑事指控认罪,欺诈金额累加起来达到 650 亿美元。

  2009 年 6 月 29 日,纽约联邦法院判处麦道夫 150 年,没收 1700 亿美元财产。

  新闻报道

  彼时,麦道夫 71 岁,这也意味着,他将在监狱中度过残生。

  一个细节是,麦道夫的两个儿子在麦道夫公司担任高管,却没有受到指控。

  据说,麦道夫的两个儿子对诈骗一事并不知情,并亲自告发了自己的父亲。

  连自己的儿子都 “ 不知情 ”,麦道夫的骗术之高,可见一斑。

  不过,麦道夫一心想保护的儿子,却没有落得好下场。

  在他入狱的第二年,大儿子马克 · 麦道夫自杀,小儿子安德鲁 · 麦道夫于 2014 年死于癌症,也先他而去。

  麦道夫及其儿子

  再次复盘,麦道夫能得逞,除了手段很高、关系很硬外,监管缺乏也是重要原因。

  麦道夫公司掌管数百亿美元,却是由一家不知名的会计公司查帐,这是一个巨大的漏洞。

  每年 12%-13% 的高额回报是一件反常的事情。

  2000 年,金融分析师哈里 · 马尔科波洛斯向美国证券交易委员会举报麦道夫,监管机构置之不理。

  也有很多质疑麦道夫公司,最终都是泥牛入海,不了了之。

  手眼通天的麦道夫,让自己的公司游走于监管之外。

  更有意思的是,麦道夫公司里,哪怕是最普通的客户,投入也在百万美元以上,是不折不扣的高端人士,更别提汇丰、法国巴黎银行这样的专业金融机构了。

  这些高端客户,为什么也会上当受骗呢?

  也许,他们已经知道自己被骗,只是想从中分一杯羹罢了。

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